Ugrás a tartalomhoz Lépj a menübe
 


2021.03.10

Befektetési kalauz kezdőknek

Minden egyén törekszik arra, hogy teljesíteni tudja az életének a rövid- és hosszútávú pénzügyi céljait. Annak érdekében, hogy a családját biztosítsa anyagilag és vészhelyzeti tartalékot képezzen, fontos, hogy okos befektetési döntéseket hozzon meg. Ezen döntések meghozatala közben nem csak azt kell szem előtt tartani, hogy a befektetések fedjék az aktuális pénzügyi igényeit, de a hosszútávú anyagi célkitűzéseit is ki kell, hogy elégítse. A megfelelő befektetések érdekében, különböző tényezőket kell figyelembe venni.
 
 

Amennyiben még új vagy a pénzügyi világban, akkor ez a cikk neked szól, segíteni fog az alapelvek megértésében.

Befektetési célok

Bármilyen pénzügyi eszközbe való befektetést alapos megfontolásnak és a célok pontos kitűzésének kell megelőznie. Ha elsődlegesen a hosszútávú megtakarítás a célod, akkor fontold meg a fix kamatozású banki betéteket vagy kötvényeket, amelyek után közepes hozamot remélhetsz. A bátran, nagy összegeket kockára tevő emberekhez viszont, inkább a különböző befektetési alapok és részvények illenek. Tehát a befektetési céljaidnak kell meghatároznia a befektetés típusát, viszont a ’ne tegyél fel mindent egy lapra’ elv általános érvényű, hiszen ezáltal minimalizálható a kockázat és növelhető a profit hosszútávon. 

Kockázattűrés

A befektetéseknél a kockázat és a nyereség egyenesen arányos. Minél magasabb egy ügylet kockázata, annál több pénzt kereshetsz vele. A kockázatvállalási hajlandóság egyénenként változik, annak függvényében, hogy kinek milyenek a pénzügyi feltételei és preferenciái. Fontos felmérni, hogy mekkora kockázatot tudsz bevállalni, mielőtt bármibe is belefektetnéd a pénzedet. Ennek megfelelően pedig a befektetési lehetőségek széles skálájáról választhatsz. Például, a nagy kockázattal járó befektetések közé a részvényvásárlás, míg az alacsony kockázatú opciók közé a banki alapok tartoznak.

Dönts a befektetés összegéről

Befektethetsz egyszerre nagyobb pénzmennyiséget. Az emberek többségét azonban, inkább a lassú és megfontolt lépések jellemzik, hiszen így sokkal kedvezőbb hozamokat érhetnek el. A tervezés folyamata során arról is határoznod kell, hogy mekkora összeget szánsz az adott ügyletre. A tervek fegyelmezett betartása már csak azért is előnyös, mert így megkímélheted magadat az átalányösszeg kifizetésétől. Ezenfelül abban is a segítségedre lehet, hogy ne bukj egyszerre túl sok pénzt.

Kor

A kor az egyik legfontosabb faktor, amit észben kell tartanod, amikor befektetésben gondolkodsz. A piaci szakértők szerint, minél hamarabb érdemes belevágni ebbe az iparba, hiszen minél több időd van, távlati szemléletben annál többet tudsz gyűjtögetni.  A fiatalkori befektetések másik nagy előnye, hogy ilyenkor az ember még kockázatosabb ügyleteket is bevállal és ha okosan, hosszú befektetési időszakban gondolkodik, akkor a profitot is maximalizálhatja.

A pénzügyi termék ismerete

A befektetők eltérő érdeklődése miatt, a piacon a pénzügyi termékek széles választéka érhető el. Az igazság az, hogy ezeknek sokszor igen bonyolult a természete. Éppen ezért létfontosságú, hogy megfelelően kiismerd a terméket, ahová a pénzedet szeretnéd befektetni. A tudás nem csak ahhoz segíthet hozzá, hogy kielégítse a pénzügyi szükségleteidet, de ahhoz is, hogy hamarabb jövedelmezővé forduljon az ügyleted. Például, ha biztosítási fedezetet szeretnél, akkor vedd fontolóra az olyan életbiztosítási terveket, amelyek megfizethető díjak mellett magas biztosítási fedezetet kínálnak. Másrészről, ha meg akarod teremteni a gazdagságodat, miközben magas hozamot könyvelsz el, akkor a befektetési alapok a te világod. Az olyan termékek, mint a forex igazán bonyolultak lehetnek, éppen ezért erősen javallott, hogy igénybe vedd a forexre specializálódott platformok szolgáltatását, a különböző képzési lehetőségeiket, hogy megérje olyan ügyletbe belevágni, mint az ic piacok.

Tudd ma hol tartasz

Mindenféle tervezés és döntés előtt mindenképpen gondold végig, hogy hol tartasz jelenleg. A befektetési döntéseidet úgy hozd meg, hogy közben a rövid és hosszútávú pénzügyi céljaidat is szem előtt tartod. Ennek teljesítésére fektethetsz be pénzt hetente, havonta vagy akár egy összegben is.

Rajtad a sor

Ezeknek a szempontoknak a figyelembevételével, le fogod tudni szűkíteni, hogy melyik pénzügyi termék a legmegfelelőbb a pénzügyi helyzetednek, a korodnak, a céljaidnak és a kockázatvállalási hajandóságodnak. Továbbá nem mulaszd el alaposan tanulmányozni a terméket, amibe végül be fogsz ruházni.